证券从业考试章节解析：证券经纪业务的主要风险及其防范
作者： 发布时间：2019-03-19 16:49
为了帮助大家更好的备考证券从业资格考试，泽稷教育小编整理了证券从业资格考试：《证券市场基本法律法规》证券经纪业务的主要风险及其防范（第三章第一节）的考点。一起来看看吧
考点解读
（一）证券经纪业务的主要风险
证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。
（二）证券经纪业务风险的防范
1.合规风险的防范
（1）证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识；
（2）要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度；
（3）对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批；
（4）强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。
2.管理风险的防范
（1）加强经纪业务营销管理；
（2）严格执行经纪业务操作规程；
（3）建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益；
（4）加强员工培训，提高员工素质；
（5）建立客户投诉处理及责任追究机制；
（6）建立经纪业务检查稽核制度。
3.技术风险的防范
（1）证券公司的信息系统建设和管理，包括基础环境、网络通信、应用系统、管理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合相关规定；
（2）证券公司应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统：一是信息系统机房要符合规定的安全标准要求；二是配备先进、可靠、高效的软硬件设施；
（3）制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案；做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。